Aktienoptionen Nach Dem Ruhestand

Wie können Aktienoptionen work. Job Anzeigen in den Kleinanzeigen erwähnen Aktienoptionen immer häufiger Unternehmen bieten diesen Vorteil nicht nur für Top-bezahlte Führungskräfte, sondern auch zu Rang-und-Datei Mitarbeiter Was sind Aktienoptionen Warum sind Unternehmen, die sie anbieten sind Mitarbeiter Garantiert einen Gewinn, nur weil sie Aktienoptionen haben Die Antworten auf diese Fragen geben Ihnen eine viel bessere Vorstellung über diese zunehmend beliebte Bewegung. Lassen Sie beginnen mit einer einfachen Definition von Aktienoptionen. Stock Optionen von Ihrem Arbeitgeber geben Ihnen das Recht, ein zu kaufen Spezifische Anzahl von Aktien von Ihrem Unternehmen s Lager während einer Zeit und zu einem Preis, den Ihr Arbeitgeber spezifiziert. Bei privat und öffentlich gehaltenen Unternehmen machen Optionen zur Verfügung für mehrere Gründe. Sie wollen zu gewinnen und halten gute Arbeiter. Sie wollen ihre Mitarbeiter zu fühlen Besitzer oder Partner im Geschäft. Sie wollen Fachkräfte einstellen, indem sie eine Entschädigung anbieten, die über ein Gehalt hinausgeht. Dies gilt insbesondere für Start-up-Unternehmen, die wan T zu halten, um so viel Bargeld wie möglich. Go auf die nächste Seite zu lernen, warum Aktienoptionen sind vorteilhaft und wie sie angeboten werden, um Mitarbeiter. Print Wie können Aktienoptionen arbeiten 14. April 2008 br lt Personal-Finanzen Finanzplanung gt 15 März 2017 href Citation Date. Life Events Retirement. Stock Entschädigung kann Ihnen helfen, für den Ruhestand zu sorgen Verstehen Sie die Probleme und erkunden Sie Strategien, die Ihre Ruhestand finanzieren können. David Johnson und Mark Miller. Podcast enthalten Umzug zwischen US-Staaten, ob um dauerhaft zu verlagern, reisen Für Geschäft oder Ruhestand, können Steuerkomplikationen für Leute, die Aktienkompensation haben, beinhalten. Dieser Artikel stellt die Steuerprobleme dar, denen Sie begegnen können, wenn Sie Ihr Heimatbüro verlassen und eine Staatsleitung überqueren. John P Barringer. Podcast enthalten Viele meiner Kunden nicht Siehe Aktienvergütung im größeren Bild der Altersvorsorge - und Abzugspläne In Anbetracht des Nettovermögens, des Alters und des Unternehmensbestandsplanes stelle ich den Kunden mit diesen Kernpunkten vor Stipendien, 401 k Pläne, nicht qualifizierte aufgeschobene Entschädigungen und IRA. Justin Goldstein, AIF. Emotions können einen starken Einfluss auf die finanzielle Entscheidungsfindung haben Das Studium der Verhaltensfinanzierung, dh wie Menschen Entscheidungen über Investitionen und andere finanzielle Angelegenheiten treffen, kann Ihnen helfen, sich zu entwickeln Ein vernünftiger Ansatz zur Aktienvergütung und Bestände an Unternehmensaktien. Wenn Sie Ihr Rentenalter erreichen, die Entscheidungslandschaft und Zeitrahmen ändern Um unangenehme Überraschungen zu vermeiden, verstehen Sie, was mit Ihren Aktienzuschüssen und anderen Firmenvorteilen passieren wird, damit Sie geeignete Strategien entwickeln können. Steuerplanung für Rentner kann anspruchsvoller sein, dass es während ihrer Arbeitsjahre war. Sie müssen ständig alle Optionen und Unternehmensbestände als Teil Ihres Gesamtportfolios überwachen. Teil 3 betrachtet spezielle Probleme, die nach dem Ruhestand entstehen können, einschließlich der Sozialversicherungskoordination mit Erforderliche Mindestverteilungen für IRAs und Ihre 401 k Umzug in einen anderen Staat und die gifting von Lager. Geoffrey M Zimmerman. Podcast enthalten Planung für Eigenkapital-Kompensation beginnt mit der Identifizierung der Rolle Aktien Stipendien werden in Ihrem Leben spielen, ob für den Ruhestand, College-Finanzierung oder andere Ziele Dieser Artikel bietet Punkte für drei verschiedene Arten von Investoren zu berücksichtigen. Eric Rasmussen Financial Advisor. Die fünf Jahre vor und nach dem Ruhestand sind die kritische Zone für die Finanzplanung, einschließlich der im Zusammenhang mit Ihren Aktienoptionen. Retirement Einsparungen können erheblich durch Eigenkapitalausgleich geboten werden Wenn Factoring Aktienoptionen, beschränkte Lager RSUs oder ESPPs in Ihre Altersvorsorge, Sie Sollte wissen, die Antworten auf die folgenden Fragen. Retirement ist eine Art der Beendigung der Beschäftigung. Early Ruhestand kann weniger günstig behandelt werden Laut der 2013 Inland Stock Plan Design Umfrage von der National Association of Stock Plan Professionals. Diese Bestimmungen erhöhen steuerliche Komplikationen für beide Beschränkte Aktien und RSU-Stipendien, obwohl die Fragen variieren Für steuerliche Zwecke tut es Egal, dass Sie tatsächlich in den Ruhestand gehen müssen, um die Aktien mit beschränkten Beständen zu besetzen, wird die Besteuerung ausgelöst, wenn der Zuschuss ist. Normalerweise haben Sie Zeit, nachdem Sie das Unternehmen verlassen, um Ihre Optionen auszuüben, aber einige Unternehmen. Retirement ist eine Kündigung der Beschäftigung unter Ihr Aktienoptionsplan Unter fast allen Aktienoptionsplänen, nachdem Sie die Beschäftigung gekündigt haben, spezifiziert der Plan. Die Standardregel ist, dass die Optionen bis zum Ende ihrer Laufzeit oder einer Nachkündigungsfrist ausgeübt werden können. Ihr Plan gibt Ihnen, je nachdem, welche Ergebnisse möglich sind Variieren und abhängig von Ihrem Plan s Design Wenn Sie Ihr Unternehmen verlassen, um einen anderen Job vor dem Ende des Leistungszyklus zu nehmen, verlieren Sie in der Regel alle Rechte, um die Zuschuss-Umfragen zeigen, dass in diesen Situationen. Though die gesamte Übung Verfahren wahrscheinlich nicht ändern , Kann es wichtige Verschiebungen in der. Das Ergebnis hängt von den Gesetzen und Steuerpolitik des Staates, den Sie in den Staaten gearbeitet haben, sind nicht zurückhaltend. Die meisten Unternehmen, die sich auf yo zurückhalten Ur Beschäftigungsstatus zum Zeitpunkt der Erteilung Wenn Sie anderswo arbeiten oder sich bei Ausübung oder Ausübung zurückziehen, dann. Wenn Sie mit der Sozialversicherung beginnen, bevor Sie das volle Rentenalter erreichen, werden Ihre Leistungen durch eine komplizierte Formel reduziert Dienstleistungen vor dem Ruhestand. Nein einfache Antwort besteht auf die Frage, ob Sie Leistungen frühzeitig nehmen sollten, in dem Alter, das Sie in vollem Ruhestand im Sinne der Sozialversicherungsregeln oder zu einem späteren Zeitpunkt Zwei nützliche. Sie zahlen Sozialversicherung und Medicare Steuern Auf alle Lohn - und Selbständigkeits-Einkommen, unabhängig von. Finanzplanungsstrategien. Retirement-Planung mit Aktienoptionen und RSUs Teil 1 Pre-Retirement. Sie ​​sollten beginnen, für Ihren Ruhestand mindestens 10 bis 15 Jahre vor Ihrem Ziel Ruhestand Datum zu planen, wenn Nicht früher. Um zu verhindern, dass alle Ihre Aktienoptionen im Ruhestand fällig werden, betrachten Sie ein regelmäßiges Programm der Ausübung von Optionen gut vor Ihrem Ruhestand Datum Inzwischen ist die s Ecurity beschränkte Aktien und RSUs bieten kann, ist wichtig, wie Sie in der Nähe Ruhestand. Option Übungen oder beschränkte Lager Gewänder können Sie dazu beitragen, mehr Geld zu Ihrem 401 k Plan. Sie haben immer beabsichtigt, die Einnahmen aus Ihrem Unternehmen s Aktienstipendien verwenden, um bequem in Rente gehen Dennoch hatten Sie noch nie einen konkreten Plan für die Verwendung dieser Stipendien oder verstanden die Ruhestandsbezogenen Fragen Ob Sie Aktienoptionen, Aktienwertsteigerungsrechte SARs, beschränkte Aktien oder beschränkte Aktieneinheiten RSUs haben, diese dreiteilige Artikelserie diskutiert die Fragen zu prüfen, wenn Sie für den Ruhestand planen, Ansatz Ruhestand, oder haben sich bereits im Ruhestand. Zeitrahmen für Ruhestandsplanung. Wenn Sie auf dem Höhepunkt Ihrer Karriere sind, eine Familie zu erziehen, oder zahlen für Kinder s College Bildung, ist es schwer zu denken Planen für Ihren eigenen Ruhestand Es kann kein überschüssiger Cashflow zu sparen Trotzdem, die Entscheidungen, die Sie während Ihrer Vorruhestand Jahre direkt beeinflussen, wenn Sie re Reifen und welche Höhe des Einkommens können Sie in diesen Jahren genießen Sie sollten beginnen, für Ihren Ruhestand mindestens 10 bis 15 Jahre vor Ihrem Ziel Ruhestand Datum planen, wenn nicht früher. How Stock Optionen Fit in Ihre Ruhestand Ziele. Personen oft über die denken Anzahl, die sie erreichen müssen, um bequem in den Ruhestand zu gehen Dies ist in der Regel der Wert Ihrer Anlagevermögen auf Ihrem Ruhestand Datum, die Sie benötigen, um bequem zu leben, bis der Tag, an dem Sie sterben. Allerdings gibt es keine solche Sache wie eine Zauberzahl für jemanden. Vielmehr ist die Menge Sie Notwendigkeit Änderungen täglich mit Dutzenden von Variablen wie Ihre Familie s Beschäftigung Status, Ihre Gesundheit, Ihr Lebensstandard, Ihre Kinder s Bedürfnisse und Bedürfnisse, die Finanzmärkte und mehr So sollten Sie re-bewerten Ihre Fortschritte in Richtung Ruhestand mindestens jährlich. Sie sollten nicht auf Aktienoptionen in der gleichen Weise sehen Sie andere Aktien oder Investmentfonds in Ihrem Portfolio. Wenn Aktienoptionen sind ein wichtiger Teil Ihres Portfolios, wird die Analyse noch härter Sie sollten Nicht sehen Optionen in der gleichen Weise sehen Sie andere Aktien oder Investmentfonds Während Optionen sind eine Aktienkomponente, sie sind viel riskanter als Aktien, die Sie besitzen direkt oder unbesiegt beschränkte Aktien Aktien Optionen können sehr volatil und der Prozentsatz Ihres Investment-Portfolios sie Make-up kann sich täglich ändern Darüber hinaus sind sie in einer Aktie konzentriert Ihre Firma, die dies schlägt, können Sie auch große Mengen an Unternehmensbestand in Ihrem 401 k Plan haben Schließlich steuern Sie nicht direkt die Größe von Optionszuschüssen und anderen Aktienstipendien Sie Erhalten jedes Jahr Es ist nicht sinnvoll, Ihre Aktienoptionen frühzeitig auszuüben, ohne eine viel bessere Investitionsmöglichkeit irgendwo anders zu haben. Daher müssen Sie Ihre anderen Investitionen um Ihre Aktienoptionen koordinieren. Ihr Alter bedeutet, dass Sie etwa 50 von Ihnen haben sollten Anlagevermögen in Aktien, von denen 9 kleine Unternehmen-Wachstumsaktien sein sollten, 13 sollten internationale Aktien sein, und 28 sollten große Unternehmen Aktien Ass Ume auch, dass Ihre Optionen machen 56 des Wertes Ihrer Anlagevermögen Don t denke, dass Sie die gesamte Eigenkapitalkomponente durch den Wert Ihrer Optionen abgedeckt haben Sie sollten die Optionen auf nur die 9 der kleinen Unternehmen Wachstum zählen und fügen Sie die Internationale und Large-Cap-Komponenten, bis sie die gewünschten Ebenen für Ihr Alter erreichen. Was geschieht, um Ihre hervorragenden Stock Grants, wenn Sie Retire. Stock Zuschüsse fast immer haben Vesting Bestimmungen, die in der Regel auf Ihre fortgesetzte Beschäftigung in Ihrem Unternehmen basieren Sobald Sie in Rente gehen, Ihr Aktienplan wird detailliert, wann oder ob die Ausübung fortsetzt oder stoppt Ruhestand ist eine Art von Kündigung unter den meisten Aktienplänen Unternehmen behandeln Ruhestand großzügiger als Kündigung der Beschäftigung, um für ein anderes Unternehmen arbeiten Sie sorgfältig überprüfen Sie Ihre Aktienplan Bestimmungen für die Regeln und Definitionen, die gelten Normale Ruhestand und Vorruhestand, wenn es diese Unterscheidung macht Dann wählen Sie ein Ruhestand Datum, dass die Anzahl der Freizügigkeit Option maximiert S und Aktien. Nach einer 2013 Umfrage von der National Association of Stock Plan Professionals NASPP, eine kleine Minderheit von Unternehmen entweder lassen die Optionen weiterhin normal wohnen oder beschleunigen die Ausübung auf normale oder vorzeitige Pensionierung. Treatment auf Ruhestand. At bestimmte Unternehmen, Diese Bestimmungen hängen von der Anzahl der Jahre ab, in denen Sie vor dem Ruhestand bei der Gesellschaft gearbeitet haben. Zum Beispiel können die Bestimmungen gelten, nachdem Sie 20 Jahre bei der Gesellschaft gearbeitet haben. Wenn Sie in der Nähe des Ruhestandes sind, ist es wichtig, diese Bestimmungen in Ihrem Aktienplan zu überprüfen und in Ihre spezifischen Zuschüsse. Alert Auch wenn Ihr Unternehmen ermöglicht die Ausübung zu fortsetzen oder beschleunigt Weste, sobald Sie nicht mehr von Ihrem Unternehmen beschäftigt sind, müssen Sie Incentive-Aktienoptionen ISOs innerhalb von drei Monaten nach Beendigung Ihrer Beschäftigung ausüben, um zu verhindern, dass sie nicht qualifizierte Lager Optionen NQSOs Da ISOs günstiger als NQSOs besteuert werden, wenn du die Aktien ausübst und hältst, solltest du ein sorgfältiges Inventar nehmen Alle Ihre Optionen beim Verlassen Ihres Unternehmens Diese Fragen, einschließlich der Ausübungsregeln bei und nach der Kündigung, die Sie folgen müssen, um zu vermeiden, dass Sie wertvolle Aktienoptionen verpassen, werden im Detail in Teil 2 besprochen, siehe auch eine verwandte FAQ. Dieser Planungsprozess ist besonders wichtig, wenn Sie Erwarten Sie Ihre Aktienoptionen oder SARs für einen großen Teil Ihres Renten-Nest-Ei zu entscheiden Entscheidungen über Aktienoptionen sollten im Moment jedes Stipendiums beginnen Um zu verhindern, dass alle Aktienoptionen im Ruhestand fällig werden, sollten die meisten Menschen ein regelmäßiges Trainingsprogramm beginnen Optionen gut vor dem Ruhestand Dies hilft Ihnen auch zu diversifizieren sollte zu viel von Ihrem Nettovermögen mit Bewegungen in Ihrem Unternehmen s Aktienkurs verbunden sein. Um zu verhindern, dass alle Ihre Aktienoptionen aus dem Ruhestand fällig werden, betrachten Sie ein regelmäßiges Programm der Ausübung von Optionen bereits vor Ruhestand. Over Zeit, ein paar Option Ausübung Strategien haben sich als steuerlich vernünftig, unabhängig davon, ob Sie speichern oder verbringen die Option pr Ist jedoch nicht zulassen, dass die Steuern allein die Entscheidungsfindung kontrollieren. Obwohl Sie die steuerlichen Auswirkungen der Transaktionen sorgfältig auswerten sollten, dürfen Sie die allgemeine Ökonomie nicht aus den Augen verlieren. Das ist schwer zu tun wegen der Schwierigkeit, mit der Genauigkeit der Zukunft vorauszusagen Wert Ihres Unternehmensbestandes oder der verlorenen Opportunitätskosten einer alternativen Investition für Ihre Gewinne. Obwohl die steuerlichen Konsequenzen einer steuerlich geplanten Strategie ziemlich einfach zu berechnen sind, ist die langfristige Ökonomie nie garantiert. Daher ist die nächste Planung Vorschläge werden vorgestellt, um das Steuerergebnis zu erklären und versuchen nicht, die angebotene Strategie zu empfehlen Zusätzlich müssen Sie Ihre einzigartigen Tatsachen und Umstände berücksichtigen, bevor Sie einen der folgenden Vorschläge ausführen. Wenn Sie beabsichtigen, ISOs auszuüben und den Bestand zu halten, ist es im Allgemeinen Umsichtig zu vermeiden, die alternative minimale steuer AMT, wann immer möglich Dies ist eine ordnungsgemäße Planung und Feinabstimmung Wenn die AMT unvermeidlich ist, aber b Wenn eine wertvolle ISO abläuft, sollte die AMT so schnell wie möglich in späteren Jahren mit Hilfe der AMT-Credits zurückgeholt werden. Sie müssen dann zwei Datensätze aufbewahren, um die reguläre Steuerbemessungsgrundlage zu verfolgen und die andere die AMT-Basis der Aktie zu verfolgen Erworben jedes Jahr siehe verwandte FAQs auf AMT Kredit Darüber hinaus, wenn Sie mit unbenutzten AMT-Credits sterben, die nicht genutzten Kredite nicht übergeben nach dem Tod zu Ihrem Nachlass oder Begünstigten. Sie sollten eine Option Ausübungsstrategie, die minimiert die gesamte AMT bezahlt in Verbindung Mit der Ausübung von ISOs sehen eine verwandte FAQ für eine Reihe von Strategien Eine beliebte Strategie ist es, gerade genug ISOs jedes Jahr ausüben zu vermeiden Auslösung der AMT sehen eine verwandte FAQ zu dieser Technik Die Aktie erworben durch Ausübung der Optionen sollte beibehalten werden, wenn Möglich, für die erforderliche Haltedauer von zwei Jahren ab dem Stichtag und ein Jahr ab dem Ausübungstermin Danach kann die Aktie für die volle Erhöhung der Ausübungskosten nach Bedarf bei Bedarf verkauft werden E langfristige Kapitalertragsraten. Eine andere Strategie für diejenigen, die zu diversifizieren wollen, beinhaltet die Ausübung und den Verkauf von Optionen in abwechselnden Jahren Dies ist ein aggressiveres ISO-Übungsprogramm. Unter ihnen üben Sie ISOs aus und erheben das AMT jedes Jahr, sobald Sie das gehalten haben Aktien für die erforderliche einjährige Halteperiode unter der Annahme, dass die zweijährige Haltedauer von der Gewährung zum Verkauf auch erfüllt ist, verkaufen Sie sie für den langfristigen Kapitalgewinn Sie wiederholen dieses Muster jedes Jahr, so dass jedes Jahr eine ISO-Übung und einen Verkauf beinhaltet Von Aktien, die durch die ISO-Übung erworben wurden Diese Strategie funktioniert am besten, wenn Sie eine große Menge an Aktien über die Zeit diversifizieren möchten, die langfristige Halteperiode erfüllen und die Aktie jedes Jahr zu günstigen Kapitalertragsraten verkaufen. Der primäre Nachteil ist Zahlen AMT jedes Jahr, wenn die ISOs ausgeübt werden Obwohl einige der AMT im folgenden Jahr wieder aufgeholt werden können, wenn die Aktie verkauft wird, können Sie niemals vollständig die volle Menge an AMT zurückholen, die Sie bezahlt haben Ed FAQ zum Verkauf von ISO-Aktien, die AMT. Nonqualified Stock Optionen ausgelöst NQSOs. Sie möchten vielleicht warten, um Ihre NQSOs ausüben, wenn Sie glauben, dass die Aktie Wert Wert wird auch weiterhin bis zum Ende der Option Begriff Inzwischen, vielleicht das Geld, das Sie würden Ansonsten verwenden, um die Optionen auszuüben und halten die Aktien verdient eine bessere Rendite an anderer Stelle. Darüber hinaus ist die Ausbreitung, wenn Sie Übung NQSOs steuerpflichtig ist, so wächst es steuerlich verschoben, bis Sie ausüben Deshalb, wenig oder keine Steuer oder wirtschaftlichen Vorteil würde Kommen mit der Ausübung der Optionen vor ihrem Verfallsdatum und die Zahlung von Steuern früher als notwendig, es sei denn, Sie haben andere Überlegungen, wie ein Bedarf an Bargeld aus der Ausübung und sofort zu verkaufen, oder die Verlockung einer vielversprechendere Investition für die Gewinne, haben Sie in der Regel keine Anreiz für eine frühe Übung. Die Sicherheitsbeschränkung Lager und RSUs bieten kann, ist wichtig, wie Sie in der Nähe Ruhestand. Restricted Stock und RSUs. Es gibt eine Wahrnehmung, die st Ock und beschränkte Aktieneinheiten RSUs haben mehr Wert als Aktienoptionen, weil sie immer einen gewissen Wert behalten, auch wenn die Aktienrückgänge Aktienoptionen andererseits ihren Wert verlieren können, wenn der Börsenkurs unter den Ausübungspreis fällt Eingeschränkte Aktien und RSUs werden noch wichtiger, da Sie in der Nähe des Ruhestandes Darüber hinaus, wenn Ihr Unternehmen zahlt Dividenden, erhalten Sie in der Regel erhalten sie auf dem Weg oder bei der Ausübung. Jedoch haben Aktienoptionen ein höheres Aufwärtspotenzial und können daher mehr substantiellen Reichtum als beschränkte Lager zu produzieren Und RSUs Darüber hinaus geben Aktienoptionen Ihnen mehr Kontrolle über, wenn Sie das steuerpflichtige Einkommen zu erkennen und in der Regel bieten längere Steuer-Stundung als beschränkte Aktien und RSUs, die in der Regel steuerpflichtig bei der Ausübung innerhalb von vier Jahren aus Zuschuss sehen die relevante FAQ über die Besteuerung von eingeschränkten Aktie Kontrast dazu mit Aktienoptionen, die in der Regel 10 Jahre ab dem Stichtag ablaufen Idealerweise wird Ihr Investment-Portfolio conta Sowohl bei eingeschränkten Aktien als auch bei Aktienoptionen. Erhalten aus der Ausübung von NQSOs oder SARs, einer disqualifizierenden Disposition von ISOs oder ESPPs und der Ausübung von Restricted Stock ist oft in Ihrem Gesamteinkommen enthalten, um den Betrag zu berechnen, den Sie zu Ihrem Unternehmen beitragen können 401 k Plan bestätigen dies mit Ihrer Firma Mitarbeiterbeiträge zu einem 401 k-Plan sind auf 18.000 im Jahr 2016 begrenzt Diejenigen, die über 50 sind, können zusätzliche 6.000 pro Jahr hinzufügen, für einen maximal möglichen Beitrag von 24.000 im Jahr 2016.Option Übungen oder beschränkte Lagerweste Kann Ihnen erlauben, mehr Geld zu Ihrem 401 k Plan zu leisten. Folglich kann die Aktienvergütung Ihnen mehr Geld geben, um zu Ihrem 401 k Plan beizutragen, wenn Ihr Beitragsbetrag auf einem Prozentsatz Ihrer Entschädigung basiert und 2 Ihr jährlicher Beitrag normalerweise unten ist Das jährliche Maximum Sie sollten Ihre individuelle Situation mit Ihrem 401 k Administrator bestätigen. Der Betrag des jährlichen Einkommens, das Ihre Berechtigung diktiert, um t zu bezahlen Oa Roth IRA heißt modifiziertes angepasstes Bruttoeinkommen MAGI Dies ist Ihr regulär bereinigtes Bruttoeinkommen AGI mit einigen Unterschieden zB Einkommen aus der Umwandlung eines Roth IRA zählt nicht in MAGI Wenn Ihr MAGI die Roth Einkommensgrenzen für Ihre Steuererklärung übersteigt, Sie verlieren die Fähigkeit, zu einem Roth IRA beitragen Allerdings können Sie noch eine traditionelle IRA zu einem Roth IRA umwandeln, indem Sie die Gewinne aus Ihrer Aktienvergütung, um die Steuern zu bezahlen, sehen Sie einen Artikel über Roth Conversions anderswo auf dieser Website. Für die 2016 Steuer Jahr die Beitragsgrenzen für eine Roth IRA sind 5.500 für eine Person unter 50 und 6.500 für eine Person, die 50 oder älter ist, bis zum Ende des Jahres Um für maximale Beiträge im Jahr 2016 berechtigt, müssen verheiratete gemeinsame Filer MAGI von 184.000 oder haben Weniger und Einzelfilter müssen MAGI von 117.000 oder weniger haben. Der Ausstiegsbereich für Teilbeiträge reicht von dort bis zu einer Einkommensgrenze von 194.000 für verheiratete Fugenfänger bis zu 132.000 für Einzelfiler, Es sind nicht zulässig. Bis zur Einreichungsfrist Ihrer Steuererklärung 2016 im April 2017 können Sie Beiträge abgeben, die noch für das Steuerjahr 2016 gelten. IRS Publikation 590-A hat mehr Informationen. Für das Steuerjahr 2017 werden die Beitragsgrenzen für Ein Roth IRA sind 5.500 für eine Person unter 50 und 6.500 für eine Person, die 50 oder älter ist, bevor das Ende des Jahres Um für maximale Beiträge im Jahr 2017 berechtigt, müssen verheiratete gemeinsame Filer MAGI von 186.000 oder weniger und einzelne Filer haben Muss MAGI von 118.000 oder weniger haben Der Ausstiegsbereich für Teilbeiträge reicht von dort bis zu einer Einkommensgrenze von 196.000 für verheiratete Fugenfilter bis zu 133.000 für Einzelfilter, über die hinaus Beiträge nicht gestattet sind. Bis zur Anmeldeschlusszeit 2017 Steuererklärung im April 2018, können Sie Beiträge, die noch für das Steuerjahr 2017 zählen IRS Publikation 590-A hat mehr Informationen. Die Wirkung von Aktienzuschüssen hängt von der Art der Gewährung ISO-Übungen nicht generieren Einkommen th At ist im bereinigten Bruttoeinkommen AGI enthalten. Wenn Sie also ISOs ausgeübt und gehalten haben, wird die potenzielle daraus resultierende alternative Mindeststeuer AMT nicht berücksichtigt. Wenn aber die ISO zB im selben Jahr der Ausübung disqualifiziert wird, NQSO, wird das Einkommen als ordentliches Einkommen eingestuft und geht in AGI NQSOs und Aktienwertsteigerungsrechte generieren immer ordentliches Einkommen bei der Ausübung und beschränkte Aktien RSUs tun dies immer bei der Ausübung, es sei denn, aus irgendeinem Grund klassifiziert das IRS das Einkommen als aufgeschobene Entschädigung Traditionellen IRAs, wenn kein Ehegatte von einem Ruhestandsplan bei der Arbeit abgedeckt ist, gibt es keine AGI-Grenzen für einen steuerlich abzugsfähigen IRA-Beitrag. Wenn jedoch nur ein Ehegatte von einem Plan bei der Arbeit abgedeckt ist, werden die Regeln komplizierter und Sie sollten Konsultieren Sie IRS Publikation 590.Turning Stock Grant Gewinne in verzögerte Vergütung. Stock Optionen sind entworfen, um Mitarbeiter für die Arbeitsleistung zu kompensieren, anstatt, Altersvorsorge zu bieten Th Bisher werden die meisten Mitarbeiter-Aktienoptionen lange ablaufen, bevor Sie sich zurückziehen. Allerdings können Sie nicht das Geld jetzt oder kann nicht in Eile sein, um die Steuern auf die Option Gewinne bei der Ausübung zahlen unter bestimmten ganz besonderen Umständen können Sie in der Lage, Ihre zu konvertieren Option Gewinne, vorausgesetzt, Abschnitt 409A des Internal Revenue Code nicht bestrafen es Für Details, siehe meinen Artikel Umwandlung Ihrer Aktienoption Spread Into Nichtqualifizierte verzögerte Entschädigung an anderer Stelle auf dieser Website Mit RSUs, die während Ihres Einsatzes wohnen, können Sie die Möglichkeit, die Besteuerung zu verschieben Bis in den Ruhestand, wie in einem anderen FAQ. Part 2 dieser Serie wendet sich an die Überlegungen für Ihre Planung in dem Jahr, in dem Sie aus der Arbeit zurückziehen. Carol Cantrell ist ein CPA, Rechtsanwalt und Finanzplaner mit der Anwaltskanzlei Cantrell Cowan in Houston, Texas Sie konzentriert sich auf die Finanzplanung für Führungskräfte, Familien und Rentner, mit einer Spezialität auf Aktienoptionen, Trusts, Partnerschaften und Nachlasssteuern Sie ist der Autor des Buchführers Zu Estate-, Steuer - und Finanzplanung mit Aktienoptionen, veröffentlicht von CCH, ein WoltersKluwer-Unternehmen Teile dieses Artikels basieren auf diesem Buch Dieser Artikel wurde ausschließlich für seinen Inhalt und Qualität veröffentlicht. Weder der Autor noch ihre Firma entschädigten uns im Austausch für seine Publikation. Print this article. Share diesen Artikel.